2025년 재산세 세액 계산해보기｜위택스·이택스 활용법

 

2025년 재산세, 얼마나 나올까? 계산기부터 확인하세요!

 

매년 6월 1일 기준 부동산을 보유한 사람에게 부과되는 재산세. 하지만 “얼마가 나올지” 정확히 알기란 쉽지 않죠.

 

그래서 오늘은 ‘재산세 세액 계산기’를 활용해 누구나 쉽게 예측하는 방법을 알려드립니다.

 

 

재산세 세액 계산 공식

세액 계산은 다음 공식을 기반으로 이뤄집니다.

• 과세표준 = 공시가격 × 공정시장가액비율(60%)
• 세액 = 과세표준 × 재산세율

※ 공정시장가액비율은 정부 정책에 따라 변경 가능

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재산세 계산기 사용하는 법

 

정부 및 민간에서 제공하는 ‘재산세 계산기’는 누구나 무료로 사용할 수 있습니다. 대표적인 계산기를 소개합니다.

 

1. 위택스 재산세 간편 계산기

 

1. 위택스 홈페이지 접속
2. [편리한 서비스] → [세금모의계산] 선택
3. ‘주택분 재산세 계산’ 메뉴에서 주소지, 공시가격 등 입력
4. 1기분·2기분 각각의 예상 세액 확인 가능

 

2. 서울시 지방세 계산기

 

• 이택스(etax.seoul.go.kr)에서 제공
• 공동주택가격, 주택면적, 지분 비율 등 입력 시 세액 자동 계산

 

3. 민간 계산기 (네이버 부동산, 부동산114 등)

 

공시지가 입력만으로도 세액 추정이 가능한 계산기들이 많습니다. 정확도는 지자체 서비스보다 낮을 수 있으나, 빠른 확인용으로 유용합니다.

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주택 재산세, 단독주택과 공동주택 차이

 

같은 가격대라도 단독주택과 아파트(공동주택)의 재산세는 달라질 수 있습니다.

 

• 공동주택: 국토교통부에서 매년 고시하는 ‘공동주택 공시가격’ 기준
• 단독주택: 지자체가 고시하는 ‘개별주택 공시가격’ 기준

또한, 공동명의 또는 1세대 1주택 여부에 따라 감면이나 경감 혜택도 적용됩니다.

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세율은 어떻게 적용될까?

 

2025년 기준 주택 재산세 세율은 아래와 같이 적용됩니다. (단, 1세대 1주택 기준이며, 다주택자는 차등 적용)

 

과세표준 구간	세율
6천만 원 이하	0.1%
6천만 원 초과 ~ 1억 5천만 원 이하	0.15%
1억 5천만 원 초과	0.25%

 

※ 다주택자나 조정대상지역 보유자의 경우, 중과세율이 적용될 수 있습니다.

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재산세 감면 및 경감 혜택 확인

 

다음에 해당하는 경우 재산세 감면 또는 경감 혜택을 받을 수 있습니다.

 

• 1세대 1주택 보유 (공시가격 3억 이하)
• 고령자 및 장애인
• 신축 주택 또는 에너지 고효율 주택

감면 대상 여부는 위택스 또는 지자체 홈페이지에서 조회 가능하며, 일부는 신청이 필요합니다.

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재산세란?

 

재산세는 주택, 건축물, 토지, 항공기 등 부동산을 기준으로 지방자치단체에서 부과하는 세금입니다. 부동산의 과세표준, 공정시장가액비율, 세율 등을 바탕으로 산정되며, 주택은 공동주택 공시가격 또는 개별주택가격을 기준으로 부과됩니다

 

Q&A. 자주 묻는 질문

 

Q1. 공동명의는 어떻게 계산하나요?

 

공시가격 × 공정시장가액비율 × (지분 비율)로 나눈 후 각자에게 과세됩니다.

 

Q2. 실제 재산세는 계산기 결과와 다를 수 있나요?

 

네. 경감, 감면 혜택이나 지자체 조례에 따라 실세액은 다를 수 있습니다. 정확한 금액은 고지서 수령 후 확인해야 합니다.

 

Q3. 공시가격은 어디서 확인하나요?

 

국토교통부 ‘부동산공시가격 알리미’ 사이트에서 본인 명의의 부동산 공시가격을 조회할 수 있습니다.

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마무리

 

재산세는 누구에게나 매년 돌아오는 세금입니다. 세액 계산기를 통해 미리 확인하고, 절세 전략까지 함께 고려하면 더욱 똑똑한 재산 관리가 가능합니다.

 

위택스나 이택스 계산기에서 내 세금 예측해보세요. 정확한 세금 확인으로 당황하지 않고 대비할 수 있습니다.